Ausweispflicht bei hohen Bargeldsummen

veröffentlicht am 05.09.2024

Unter dem Titel „Nur Bares ist Wahres“ erklärt die Juli-Ausgabe der FMA-Reihe „Reden wir über Geld“, warum man sich bei hohen Bargeldtransaktionen ausweisen muss.

Unternehmen sind verpflichtet, Ihre Identität zu prüfen, wenn Sie eine große Summe mit Bargeld bezahlen oder auf ein Konto einzahlen möchten. Sie müssen also einen Lichtbildausweis (z.B. Führerschein, Reisepass, Personalausweis) vorlegen, den das Unternehmen zur Dokumentation kopiert.

In welchen Fällen wird ein Ausweis verlangt?

Das ist genau festgelegt:

• Im Handel liegt die Grenze bei 10.000 Euro und zwar unabhängig davon, um welches Produkt es sich handelt. Das betrifft also Antiquitäten genauso wie Schmuck, Kraftfahrzeuge, Elektrogeräte oder Drogeriewaren und Lebensmittel.
• Bei Finanzdienstleistungen gilt die Grenze von 15.000 Euro. Sie müssen sich auch ausweisen, wenn Sie eine neue Geschäftsbeziehung mit einer Bank oder einer Versicherung eingehen oder wenn der Verdacht besteht, dass das Bargeld in Zusammenhang mit Terrorismusfinanzierung oder Geldwäsche steht.
• Auch Rechtsanwält:innen, Notar:innen, Steuerberater:innen und Wirtschaftsprüfer:innen sind verpflichtet, Ihre Identität zu prüfen.
• Im Kunsthandel wird ein Ausweis verlangt, sobald Sie einen Einkauf über 10.000 Euro machen. Dabei spielt es keine Rolle, ob sie die Zahlung bar oder unbar leisten.
• Konzessionierte Spielbanken müssen ebenfalls einen amtlichen Lichtbildausweis verlangen. Ob Sie sich am Glücksspiel beteiligen oder nicht, ist dabei unerheblich.
  

Warum wird ein Ausweis verlangt?

Die Ausweispflicht dient der Prävention von Geldwäsche. So sollen die „Spur des Geldes“ verfolgt und die Herkunft des Geldes transparent werden. Dadurch wird erschwert, dass illegal erworbenes Geld „gewaschen“, also quasi in „legales Geld“ umgewandelt wird.

Unternehmen, die Finanzdienstleistungen anbieten, haben Geldwäschebeauftragte. Sie sind dafür verantwortlich, dass die präventiven Maßnahmen eingehalten werden. Verdächtige Transaktionen und ungewöhnlich hohe Zahlungen müssen gemeldet werden.

Indem Sie Ihre Identität nachweisen, helfen Sie nicht nur mit, illegale Aktivitäten zu verhindern. Die Ausweispflicht hilft außerdem dabei, das Risiko von Betrug und Identitätsdiebstahl zu reduzieren.