VermittlerInnen

Eine Übersicht aller Informationen zum Thema finden Sie unter Veranlagung
Beachten Sie auch die am Ende der Seite angeführten Kontakte, Materialien und Links.

Als VermittlerIn gilt, wer KundInnen nach einer Analyse der persönlichen Verhältnisse aufgrund der eigenen Produkt- und Marktkenntnis eine Anlageempfehlung gibt. Am Kapitalmarkt gibt es verschiedene Personen und Unternehmen, die Anlageprodukte vermitteln. Im Folgenden ein Überblick über die verschiedenen VermittlerInnen:

Banken

Banken sind berechtigt, ihren KundInnen Anlageprodukte zu vermitteln. Häufig werden eigene Finanzprodukte oder Produkte von Töchtern oder verbundenen Unternehmen verkauft. Wenn eine Bank Versicherungsprodukte vermitteln will, braucht sie dafür eine eigene Konzession.

VersicherungsvermittlerInnen

Bei Kapitalanlagen spielen alle Formen der Lebensversicherung eine bedeutende Rolle. Diese werden häufig auch von VersicherungsvermittlerInnen angeboten.

Jede/r selbständige VersicherungsvermittlerIn muss in das Versicherungsvermittlerregister eingetragen sein, das von jedermann kostenlos abgefragt werden kann. Durch eine Abfrage erfährt man, über welche Berechtigungen VersicherungsvermittlerInnen verfügen und ob mit einem oder mehreren Versicherungsunternehmen ein Agenturvertag besteht oder ob es sich um unabhängige MaklerInnen handelt.

Gewerbliche VermögensberaterInnen

Gewerbliche VermögensberaterInnen sind nur zur Vermittlung von bestimmten Veranlagungsprodukten (z.B. Beteiligungsmodellen), Personalkrediten und Hypothekarkrediten sowie von Finanzierungen und Lebens- und Unfallversicherungen, nicht aber zur Vermittlung von Finanzinstrumenten (z.B. Anleihen, Aktien, Zertifikate, Fondsbeteiligungen, Optionen, Terminkontrakte und Swaps) berechtigt. Gewerbliche VermögensberaterInnen können daher im klassischen Kernbereich der Anlageberatung über Wertpapiere nicht im eigenen Namen tätig werden, sondern nur als vertraglich gebundene VermittlerInnen oder WertpapiervermittlerInnen im Namen und auf Rechnung eines Wertpapierunternehmens.

Wertpapierfirmen und Wertpapierdienstleistungsunternehmen

Wertpapierfirmen sind berechtigt, Wertpapierdienstleistungen und Anlagetätigkeiten durchzuführen. Dazu zählen die Anlageberatung in Bezug auf Finanzinstrumente (siehe oben), die Portfolioverwaltung sowie die Annahme und Übermittlung von Aufträgen über Wertpapiere.

Wertpapierdienstleistungsunternehmen sind Unternehmen oder natürliche Personen, deren jährliche Umsatzerlöse den Betrag von € 730.000,00 nicht übersteigen. Sie sind ebenfalls zur Anlageberatung berechtigt.

Beide Typen von Finanzdienstleistern benötigen eine Konzession der FMA.

WertpapiervermittlerInnen

Seit September 2012 gibt es das Gewerbe des Wertpapiervermittlers (WPV). WertpapiervermittlerInnen arbeiten selbständig als Erfüllungsgehilfen für bis zu drei Wertpapierfirmen oder Wertpapierdienstleistungsunternehmen (siehe oben). Sie beraten KundInnen bei Wertpapiergeschäften und erbringen ihre Finanzdienstleistung im Namen und auf Rechnung des jeweiligen Unternehmens, für das sie tätig sind. Bis 2012 wurden WertpapiervermittlerInnen als FinanzdienstleistungsassistentInnen bezeichnet.

Wenn es aufgrund einer fehlerhaften Beratung zu einem Schadensfall kommt, dann haften in der Regel nicht die WertpapiervermittlerInnen, sondern jenes Unternehmen, in dessen Namen und auf dessen Rechnung sie die Anlageberatung durchgeführt haben.

Wichtig

Bevor Sie sich beraten lassen, informieren Sie sich, mit wem Sie es zu tun haben. Informationen erhalten Sie beim Versicherungsvermittlerregister des Bundesministeriums für Wissenschaft, Forschung und Wirtschaft, bei der Gewerbebehörde und bei der Finanzmarktaufsicht.

Kontakt

ANLEGERENTSCHÄDIGUNG VON WERTPAPIERFIRMEN GMBH Rainergasse 31/8, 1040 Wien
Telefon: 01 51 33 942 0;
office@aew.at
www.aew.at
Entschädigungseinrichtung für AnlegerInnen, deren Zweck die Sicherstellung von AnlegerInnengeldern und -wertpapieren (bis zu einem Höchstbetrag von 20.000 Euro) im Insolvenzfall eines Wertpapierdienstleistungsunternehmens ist

FINANZMARKTAUFSICHT Otto Wagner Platz 5, 1090 Wien
Telefon: 1 249 59 0;
fma@fma.gv.at
www.fma.gv.at

OMBUDSMANN DER FACHGRUPPE FINANZDIENSTLEISTER DER WIRTSCHAFTSKAMMER WIEN KommR Mag. Johann Wally Schwarzenbergplatz 14, 1041 Wien
Telefon: 01 51450 - 3733 oder; 01 51450 - 3732;
Fax: 01 51450 - 3734;
diefinanzdienstleister@wkw.at
www.diefinanzdienstleister.at (Unterpunkt Organisation)

IVA - DER ÖSTERREICHISCHE INTERESSENVERBAND FÜR ANLEGER (AUSTRIAN SHAREHOLDER ASSOCIATION) Feldmühlgasse 22, 1130 Wien
Telefon: 01 87 63 343 - 30;
Fax: 01 87 63 343 - 39;
anlegerschutz@iva.or.at
www.iva.or.at oder www.anlegerschutz.at

Materialien

Einmaleins der Börse (inkl. Börsenbegriffe) Erhältlich bei der Wiener Börse AG
www.wienerborse.at/wissen/broschueren-und-publikationen/
Downloads

Der österreichische Kapitalmarkt 2011
Erhältlich bei der Wiener Börse AG
www.wienerborse.at
Downloads

Unterrichtspaket - Der österreichische Kapitalmarkt 2011
Erhältlich bei der Wiener Börse AG, Kosten: € 10,00
www.wienerborse.at
Downloads

Anlageberatung auf dem Prüfstand 2009
Erhältlich beim Bundesministerium für Arbeit, Soziales und Konsumentenschutz
broschuerenservice.sozialministerium.at/
Downloads

AnlagevermittlerInnen auf dem Prüfstand - Trau, schau wem - wohin mit dem Geld? Erhältlich beim Sozialministerium.
broschuerenservice.sozialministerium.at/
Downloads

Sicher anlegen 2012
Erhältlich beim Verein für Konsumenteninformation, Kosten: € 14,90
www.konsument.at
Downloads

Links

www.gisa.gv.at/at.gv.wien.fshost-gisa-at/user/formular.aspx?pid=f3cbbd2e05c54d8d889b1bddcb648fa2&pn=Bacc9a84823284ea099c0af9ff5837cda Versicherungsvermittlerregister
Verzeichnis aller VersicherungsvermittlerInnen (VersicherungsagentInnen, VersicherungsmaklerInnen und BeraterInnen in Versicherungsangelegenheiten sowie auch alle sonst zur Vermittlung von Versicherungsverträgen befugten Personen).

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