VermittlerInnen

Eine Übersicht aller Informationen zum Thema finden Sie unter Veranlagung
Beachten Sie auch die am Ende der Seite angeführten Kontakte, Materialien und Links.

Als VermittlerIn gilt, wer KundInnen nach einer Analyse der persönlichen Verhältnisse aufgrund der eigenen Produkt- und Marktkenntnis eine Anlageempfehlung gibt. Am Kapitalmarkt gibt es verschiedene Personen und Unternehmen, die Anlageprodukte vermitteln. Im Folgenden ein Überblick über die verschiedenen VermittlerInnen:

Banken

Banken sind berechtigt, ihren KundInnen Anlageprodukte zu vermitteln. Häufig werden eigene Finanzprodukte oder Produkte von Töchtern oder verbundenen Unternehmen verkauft. Wenn eine Bank Versicherungsprodukte vermitteln will, braucht sie dafür eine eigene Konzession.

VersicherungsvermittlerInnen

Bei Kapitalanlagen spielen alle Formen der Lebensversicherung eine bedeutende Rolle. Diese werden häufig auch von VersicherungsvermittlerInnen angeboten.

Jede/r selbständige VersicherungsvermittlerIn muss in das Versicherungsvermittlerregister eingetragen sein, das von jedermann kostenlos abgefragt werden kann. Durch eine Abfrage erfährt man, über welche Berechtigungen VersicherungsvermittlerInnen verfügen und ob mit einem oder mehreren Versicherungsunternehmen ein Agenturvertag besteht oder ob es sich um unabhängige MaklerInnen handelt.

Gewerbliche VermögensberaterInnen

Gewerbliche VermögensberaterInnen sind nur zur Vermittlung von bestimmten Veranlagungsprodukten (z.B. Beteiligungsmodellen), Personalkrediten und Hypothekarkrediten sowie von Finanzierungen und Lebens- und Unfallversicherungen, nicht aber zur Vermittlung von Finanzinstrumenten (z.B. Anleihen, Aktien, Zertifikate, Fondsbeteiligungen, Optionen, Terminkontrakte und Swaps) berechtigt. Gewerbliche VermögensberaterInnen können daher im klassischen Kernbereich der Anlageberatung über Wertpapiere nicht im eigenen Namen tätig werden, sondern nur als vertraglich gebundene VermittlerInnen oder WertpapiervermittlerInnen im Namen und auf Rechnung eines Wertpapierunternehmens.

Wertpapierfirmen und Wertpapierdienstleistungsunternehmen

Wertpapierfirmen sind berechtigt, Wertpapierdienstleistungen und Anlagetätigkeiten durchzuführen. Dazu zählen die Anlageberatung in Bezug auf Finanzinstrumente (siehe oben), die Portfolioverwaltung sowie die Annahme und Übermittlung von Aufträgen über Wertpapiere.

Wertpapierdienstleistungsunternehmen sind Unternehmen oder natürliche Personen, deren jährliche Umsatzerlöse den Betrag von € 730.000,00 nicht übersteigen. Sie sind ebenfalls zur Anlageberatung berechtigt.

Beide Typen von Finanzdienstleistern benötigen eine Konzession der FMA.

WertpapiervermittlerInnen

Seit September 2012 gibt es das Gewerbe des Wertpapiervermittlers (WPV). WertpapiervermittlerInnen arbeiten selbständig als Erfüllungsgehilfen für bis zu drei Wertpapierfirmen oder Wertpapierdienstleistungsunternehmen (siehe oben). Sie beraten KundInnen bei Wertpapiergeschäften und erbringen ihre Finanzdienstleistung im Namen und auf Rechnung des jeweiligen Unternehmens, für das sie tätig sind. Bis 2012 wurden WertpapiervermittlerInnen als FinanzdienstleistungsassistentInnen bezeichnet.

Wenn es aufgrund einer fehlerhaften Beratung zu einem Schadensfall kommt, dann haften in der Regel nicht die WertpapiervermittlerInnen, sondern jenes Unternehmen, in dessen Namen und auf dessen Rechnung sie die Anlageberatung durchgeführt haben.

Wichtig

Bevor Sie sich beraten lassen, informieren Sie sich, mit wem Sie es zu tun haben. Informationen erhalten Sie beim Versicherungsvermittlerregister des Bundesministeriums für Wissenschaft, Forschung und Wirtschaft, bei der Gewerbebehörde und bei der Finanzmarktaufsicht.

Kontakt

BUNDESARBEITSKAMMER Prinz Eugen-Straße 20-22, 1040 Wien
Telefon: 1 50165 - 0;
akmailbox@akwien.at
www.arbeiterkammer.at

VEREIN FÜR KONSUMENTENINFORMATION Mariahilfer Straße 81, 1060 Wien
Telefon: 1 58 877 0;
mail@vki.at
www.vki.at

VEREIN FÜR KONSUMENTENINFORMATION Maximilianstraße 9, 6020 Innsbruck
Telefon: 0512 58 68 78;
konsumenteninfo.tirol@vki-tirol.at
www.vki-tirol.at

VERBRAUCHERSCHLICHTUNG Mariahilfer Straße 103/1/18, 1060 Wien
Telefon: 1 890 63 11;
office@verbraucherschlichtung.at
http://www.verbraucherschlichtung.at

FINANZMARKTAUFSICHT Otto Wagner Platz 5, 1090 Wien
Telefon: 1 249 59 0;
fma@fma.gv.at
www.fma.gv.at

INTERESSENVERBAND FÜR ANLEGER (AUSTRIAN SHAREHOLDER ASSOCIATION) Feldmühlgasse 22, 1130 Wien
Telefon: 1 87 63 343 - 30;
anlegerschutz@iva.or.at
www.iva.or.at

ANLEGERENTSCHÄDIGUNG VON WERTPAPIERFIRMEN GMBH Rainergasse 31/8, 1040 Wien
Telefon: 1 51 33 942 0;
office@aew.at
www.aew.at
Entschädigungseinrichtung für AnlegerInnen, deren Zweck die Sicherstellung von AnlegerInnengeldern und -wertpapieren (bis zu einem Höchstbetrag von 20.000 Euro) im Insolvenzfall eines Wertpapierdienstleistungsunternehmens ist

OMBUDSMANN DER FACHGRUPPE FINANZDIENSTLEISTER DER WIRTSCHAFTSKAMMER WIEN KR Ing. Johann Wally Schwarzenbergplatz 14, 1041 Wien
Telefon: 1 51450 3733;
diefinanzdienstleister@wkw.at
www.diefinanzdienstleister.at

Materialien

Sparen und Vorsorgen Erhältlich bei der Arbeiterkammer Steiermark.
www.stmk.arbeiterkammer.at/service/broschuerenundratgeber/konsument/Sparen_und_Vorsorgen.html
Downloads

Sparen und Veranlagen: Was Sie beachten sollten Erhältlich bei der Arbeiterkammer Salzburg.
www.sbg.arbeiterkammer.at/service/broschueren/konsument/Sparen_und_Veranlagen.html
Downloads

Der österreichische Kapitalmarkt Erhältlich bei der Wiener Börse.
www.wienerborse.at/wissen/broschueren-und-publikationen/
Downloads

Einmaleins der Börse Erhältlich bei der Wiener Börse.
www.wienerborse.at/wissen/broschueren-und-publikationen/
Downloads

Bankenrechner Online-Rechner der Arbeiterkammer zum Vergleich von Zinsen und Spesen für Sparbücher, Kredite und Girokonten.
www.bankenrechner.at
Downloads

MUSTERBRIEF: Kündigung einer Versicherung Erhältlich bei der AK Wien.
www.wien.arbeiterkammer.at/beratung/konsumentenschutz/versicherungen/Versicherung_kuendigen.html
Downloads

VKI Ratgeber: Gut anlegen in der Krise Die besten Strategien je nach Lebenslage
Erhältlich beim VKI oder im Buchhandel. Kosten € 14,90.
www.konsument.at/cs/Satellite?pagename=Konsument/Produkt/Detail&cid=318892733353
Downloads

VKI Ratgeber: Gut versichert Erhältlich beim VKI Wien oder im Buchhandel, Kosten € 14,90.
www.konsument.at/cs/Satellite?pagename=Konsument/Produkt/Detail&cid=8188260348231
Downloads

Links

www.gisa.gv.at/at.gv.wien.fshost-gisa-at/user/formular.aspx?pid=f3cbbd2e05c54d8d889b1bddcb648fa2&pn=Bacc9a84823284ea099c0af9ff5837cda Versicherungsvermittlerregister
Verzeichnis aller VersicherungsvermittlerInnen (VersicherungsagentInnen, VersicherungsmaklerInnen und BeraterInnen in Versicherungsangelegenheiten sowie auch alle sonst zur Vermittlung von Versicherungsverträgen befugten Personen).

www.wienerborse.at/wissen/boersenlexikon/ Das große Börsenlexikon der Wiener Börse

https://broschuerenservice.sozialministerium.at Broschüren und Folder zum Thema Konsumentenschutz finden Sie auf der Website des Sozialministeriums. Sie können per E-Mail unter broschuerenservice@sozialministerium.at oder telefonisch kostenfrei unter +43 1 71100 86 25 25 bestellt werden.

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